- 11 Novembre 2024
- Posted by: ALFA SCF
- Categoria: Approfondimenti, In Evidenza, Novità da ALFA, Pianificazione
La soluzione è iniziare con una pianificazione finanziaria.
Il rapporto degli italiani con la materia finanziaria è storicamente e culturalmente complesso. Viene percepita come una materia difficile e non alla portata di tutti.
Nonostante le informazioni sempre più accessibili, grazie ai mass media e via internet – l’educazione finanziaria degli italiani è ancora molto bassa, soprattutto se paragonata a quella degli altri abitanti europei.
Tuttavia, gli ultimi anni – soprattutto quelli successivi alla pandemia da Covid19 – hanno portato a nuove forme di consapevolezza e allo sviluppo di sempre più curiosità e interesse per le questioni economiche. È successo per varie ragioni, ma la più importante è sicuramente questa: le persone hanno sempre più paura del proprio futuro, avvertendo una conseguente tensione per ciò che riguarda i loro risparmi.
Ma ecco un nuovo dato importante: i futuri detentori di ricchezze (e risorse economiche, in generale) appartengono a generazioni molto giovani. Queste generazioni sembrano, finalmente, strizzare l’occhio a concetti importanti quali:
1. Pianificazione finanziaria;
2. Collaborazione con interlocutori finanziari di fiducia – diversi, spesso, da quelli tradizionali (le banche che, storicamente, sono state l’interlocutore numero #1 degli italiani).
È esattamente su questi due punti che vuole concentrarsi questo nuovo articolo. Tutto parte dal concetto stesso di pianificazione finanziaria. Senza comprenderla a fondo è davvero impossibile iniziare qualsiasi altro discorso.
Pertanto: che cos’è la pianificazione finanziaria e che cosa vuol dire pianificare?
Iniziamo rispondendo a questa domanda. Sei pronto?
Continua a leggere!
INIZIAMO DALLA BASE: CHE COS’È LA PIANIFICAZIONE FINANZIARIA?
Fare pianificazione finanziaria vuol dire avviare un processo strategico e consapevole che va ben oltre il semplice risparmio o l’accantonamento di denaro. Pianificare vuol dire riuscire a immaginare il proprio futuro per costruirlo con metodo e strategia. Significa dedicare attenzione e cura ai propri obiettivi di vita, quelli veramente importanti, e lavorare con costanza per realizzarli.
Non è un percorso da affrontare in solitudine: l’aiuto strategico di un esperto – come un consulente finanziario indipendente – può fare la differenza nel trasformare una serie di buoni propositi in azioni concrete e ben strutturate.
Pianificazione finanziaria non vuol dire:
- Penso di volere questa data cosa X;
- La avvio e, tempo qualche giorno, eccola realizzata!
La pianificazione finanziaria richiede pazienza, tempo e, soprattutto, una visione di medio-lungo periodo. Questo implica riflettere attentamente sulle proprie risorse, i propri obiettivi e le modalità migliori per raggiungerli in modo sostenibile. Significa anche accettare che il percorso possa richiedere aggiustamenti e revisioni, perché la vita e il mercato cambiano.
Fare pianificazione finanziaria, in effetti, insegna soprattutto questo: la vita – così come il mercato – è imprevedibile. Ciò vuol dire che le cose mutano continuamente, i bisogni e le esigenze possono cambiare e i desideri stessi (gli obiettivi!) possono prendere traiettorie diverse da quelle immaginate.
È proprio per questo che – rispettando il secondo punto della lista presente nell’introduzione di questo articolo – si rende necessaria la collaborazione con un esperto della pianificazione finanziaria: il consulente finanziario indipendente.
Ma andiamo con ordine.
CONSULENTE FINANZIARIO: A CHE COSA SERVE?
Un consulente finanziario non è solo un esperto di mercati, grafici o strumenti finanziari; non è qualcuno con cui discutere esclusivamente di numeri o tendenze di mercato. Il suo ruolo è molto più profondo e importante: è un partner strategico per la tua vita, che ti affianca in una visione a 360° e ti supporta nel dare concretezza ai tuoi progetti più importanti.
Immagina di avere accanto una persona non solo competente, ma anche profondamente interessata ai tuoi obiettivi personali e professionali. Un consulente di valore non si limita a chiederti quanto vuoi risparmiare o investire, ma ti invita a riflettere su domande fondamentali, come:
- Qual è l’obiettivo più importante che intendi realizzare?
- Come puoi usare le tue risorse economiche affinché questo obiettivo diventi realtà?
- Come immagini la tua vita tra 3/5/10 anni?
- Quali sono le persone più importanti per te e come le stai proteggendo – dal punto di vista finanziario e non solo?
- Qual è il tuo rapporto con il denaro – che emozioni/sensazioni ti suscita?
Queste domande – come vedi – poco hanno a che fare con grafici e tabelle. Non sono solo teoriche, ma rappresentano il primo passo per costruire un progetto di vita su misura. Un consulente finanziario si occupa di aiutarti a trasformare le tue aspirazioni in traguardi concreti, assicurandosi che la tua strategia finanziaria rispecchi le tue priorità e i valori che contano davvero per te. Ma per portare avanti questo approccio dovrai considerare ogni aspetto della tua vita, dai sogni di breve termine fino ai piani più ambiziosi per il futuro.
A tal proposito, collaborare con un consulente finanziario significa poter contare su un rapporto di fiducia e continuità, il cui focus non è rivolto solo su un portafoglio di investimenti o sulle giuste modalità di gestione e risparmio ma sul tuo intero percorso di vita.
Insieme, potrete monitorare e adattare la strategia nel tempo, rivedendo le priorità in base a nuovi obiettivi, cambiamenti personali o professionali, o alla naturale evoluzione del contesto storico-sociale-economico.
Un buon consulente aiuta a evitare scelte impulsive e a mantenere una visione chiara e focalizzata, offrendo supporto anche nei momenti più complessi. Sarà quella presenza rassicurante che permetterà di affrontare con lucidità e consapevolezza le decisioni più difficili, senza cedere alle pressioni emotive o alla tentazione di fare scelte affrettate.
Non solo una guida ma un alleato che lavora per garantire che ogni azione intrapresa sia un passo verso i tuoi obiettivi di vita.
Tutto questo accade per una ragione molto semplice: entrambi, professionista da un lato e cliente dall’altro, ragionano per pianificazione finanziaria.
Capisci adesso perché la pianificazione è così importante?
Capisci perché è sempre più il trend da prendere in considerazione se si pensa alla costruzione del proprio futuro?
CONCLUSIONE
La pianificazione finanziaria è un pilastro fondamentale per costruire un futuro sereno e stabile. Pianificare oggi non significa solo gestire il tuo denaro, ma investire in una visione di vita che ti consenta di affrontare le sfide con lucidità e fiducia. E in questo percorso, un consulente finanziario ALFA SCF può essere il partner strategico che offre le competenze e il supporto necessari per trasformare i progetti in realtà, passo dopo passo.
Pianificazione è come costruire le fondamenta di una casa solida: senza di esse nulla può resistente al tempo e alle avversità. E questo è il messaggio chiave: la pianificazione non è un lusso né qualcosa che può essere rimandato. È un’azione concreta che dà prospettive, stabilità e una direzione chiara al proprio cammino.
Ricorda, il tuo miglior alleato è il tempo: usarlo bene vuol dire far partire oggi strategie che – se rimandate – possono compromettere la stabilità e la serenità del tuo avvenire.
Che cosa ne pensi?
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Alla prossima!
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